محاسبه‌گر تخصیص پرتفوی

تنوع، نه پراکندگی

تخصیص خوب یعنی هیچ دارایی‌ای نتواند به‌تنهایی پرتفوی را نابود کند. اگر بیش از نیمی از سرمایه در یک دارایی باشد، آنچه دارید یک پرتفوی نیست — یک شرط‌بندی است با چند قلم تزئینی.

اما تنوع بیش از حد هم مشکل دارد: ده دارایی که همه با هم بالا و پایین می‌روند، تنوع نیست. آنچه اهمیت دارد همبستگی است، نه تعداد.

نقد هم یک موقعیت است

اگر مجموع تخصیص کمتر از ۱۰۰٪ باشد، بقیه نقد می‌ماند. نگه‌داشتن نقد تصمیم است، نه بی‌تصمیمی: به شما امکان خرید در افت می‌دهد و نوسان کل پرتفوی را کم می‌کند.